暗号資産の税金ルールを、徹底解説します❣️
こんにちは！仮想通貨大好きな沙弥（さや）です🌟
突然だけど…
「仮想通貨って、税金かかるんでしょ？」
「でも、どこからが課税対象なのか、よく分かってない…」
「利益出ても、申告しなかったらどうなるの？」
──そんなふうにモヤモヤしてる人、多いと思う🙄
実際、わたし自身も最初は、
「これって雑所得？何％？
てか利益ってどこからカウントされるの…？？？」
って頭の中が「？？」だらけでした🤭
でもある日、「税金トラブルで数百万の追徴」って話を見てゾッとしたの…
でも、そのとき思ったの。
「これはちゃんと調べて、知識つけなきゃやばい！」って💥💥
この記事では、私 が学んだ「暗号資産の税金」について、
誰でも分かるようにやさしく解説します(*´∀｀*)💝
1️⃣まず結論、「暗号資産にも税金はかかる！」
はい、これ超大事⚠️
暗号資産（仮想通貨）で得た利益には、
税金がかかります💨
もうちょっと正確に言うと…
＊🎭 雑所得（総合課税）として課税される
会社員の給料、副業の収入と合算されて、
所得税・住民税がかかってくるのが基本の仕組みだよ💡
＊🎭どこからが課税対象になるの？
ここがいちばんみんな混乱するポイント🙄
たとえば、こんなときどうなるか──
つまり…
保有してるだけじゃ課税されないけど、売買・交換・利用した瞬間に“利益確定”としてカウントされるんだね💸
そして、これは意外と落とし穴💦
「円に戻してないから大丈夫〜！」って思ってる人、要注意だよ☄️☄️
3️⃣税金がかかる“利益”ってどう計算するの？
ズバリ、
「売却価格 － 取得価格 ＝ 利益」で計算するよ❗️
※例◀︎
2023年にビットコインを100万円分購入
↓
2024年に150万円で売却
→ 50万円の利益が発生‼️
この50万円が、「雑所得」として課税対象になるの👀
でも、複数回売買したり、いろんなコインに分散投資してると…
「いついくらで買って、いついくらで売ったか」が分からなくなってカオスに🌊
なので、取引履歴はぜっっったい保管しておいて🔥
（CSVでダウンロードできる取引所が多いよ♪）
4️⃣税率はどのくらい？どんな仕組み？
これもめっちゃ大事😬！
暗号資産の利益は「雑所得（総合課税）」だから…
🕷️ 税率は、所得に応じて5〜45％！
さらにここに「住民税10％」も加わるから、
**最大で55％**の税率がかかることも😳💔
⬇️⬇️⬇️
税率最大55％ってヤバすぎじゃない！？」って、びっくりする人も多いんだけど…
安心して！それ、利益が年間4,000万円超えた人だけの話だから🕺
つまりね？
普通にコツコツやってる人には、ほとんど関係ない話なの😙💦
たとえば、利益が900万円以下なら税率はだいたい15〜33％くらい、
これは実は…株の税率（約20％）とそこまで変わらないよね🙌
だから「税金が( 怖いから、高いから )暗号資産やらない」っていう人も結構いるけど、
そんなの、もったいないよぉ〜😵
って私は思っちゃう。
ただし‼️
「爆益コインが大当たりして一気に1,000万円以上の利益が…」みたいな展開も、この世界ではマジであるから、
いざという時に焦らないように、税金のこともちゃんと知っておこうね😊ww
「備えあれば課税ナシ（いや課税はあるけど）」ってことで！笑
5️⃣確定申告っていつやるの？
毎年2月中旬〜3月中旬の「確定申告期間」に、自分で申告する必要があるよ🥀
会社員で普段会社が源泉徴収を出してくれていても、
＊🎨暗号資産で利益が出ている場合
＊🎨年間20万円以上の雑所得がある人
➡️ 申告が必要❗️
専業主婦や学生など、給与所得がない人は…
＊🎨年間48万円以上の所得がある場合
➡️ やっぱり申告が必要！
6️⃣申告しないとどうなるの…？
結論から言うと…めっちゃ危険です🚨
- ⚠️追徴課税（延滞税・加算税など）
- ⚠️最悪の場合、税務調査＆ペナルティ
- ⚠️さらに翌年以降もマークされる可能性…
「バレないと思ってた」は通じません🙅♂️
なぜなら、取引所は税務署に情報提供してるから📄
GMOコインやコインチェックなど、国内取引所を使っていれば、税務署があなたの取引履歴を把握してる可能性、大いにアリ💫💫
7️⃣確定申告はどこでやればいいの？便利なサイト＆アプリまとめ！
「申告しなきゃいけないのは分かったけど、
どうやってやるの？どこから提出するの？」って、ここでつまずく人も多いよね☔️
でも大丈夫、ちゃんと便利なツールがそろってるよ🤲
✴️ ①.【国税庁の公式サイト】確定申告書等作成コーナ】
➡️ 自分の所得や経費を入力していくだけで、自動で申告書を作成できるよ👍
そのままネットで提出（e-Tax）もOK❣️
- 📱スマホ対応：〇
- 📱無料：〇
- 📱難易度：中（初心者でも丁寧にやれば使える！）
✴️②.【スマホアプリ】マネーフォワード ME
→ 家計簿アプリとして有名だけど、暗号資産の収支や経費も自動で記録可能✨
プレミアムプランでは、確定申告用の集計にも対応してるよ💮
- ☘️iOS/Android対応：〇
- ☘️無料（有料プランあり）：〇
- ☘️難易度：低〜中
✴️③. 【暗号資産専用】クリプタクト（Cryptact）
➡️ 仮想通貨トレーダー御用達！取引所のCSVデータをアップするだけで、年間損益を一発集計❗️
そのまま確定申告に使えるレポートも出せるよ✅
- 🌆対応取引所多数（GMO・コインチェック・Binanceなど）
- 🌆無料（一部有料プラン）：〇
- 🌇難易度：低（ほぼ自動！）
✴️④. 【クラウド会計ソフト】freee（フリー）
→ 副業・フリーランス向けに人気！暗号資産取引も入力できて、e-Tax連携も完璧👌
スマホからでもほとんどの申告作業ができるのが魅力☺️
- ⚜️ iOS/Android対応：⭕️
- ⚜️ 無料体験あり（基本は有料）：⭕️
- ⚜️ 難易度：(中”)
🎊沙弥のおすすめ🎊
「暗号資産の損益管理」＋「確定申告」まで含めるなら…
➡️ Cryptact＋国税庁サイトのコンボ 🎌
取引所の履歴はCryptactでサクッとまとめて、
書類作成は国税庁のサイトで完成させる、って流れが初心者にもやりやすいよ💓
8️⃣まとめ──税金の知識で“未来の損”を防ごう！
暗号資産って、夢がある世界。
でもその分、「知らなかった…」であとからドーンと税金が来ることもあるんだよね😵💫😵🤮
でも大丈夫。ここまで読んでくれたあなたは、もう税金の基礎はバッチリ🙆♂️
ここまでのポイントを振り返ると…
・⛑️暗号資産の利益には税金がかかる（雑所得）
・⛑️売却・交換・決済などで“利益確定” → 課税対象！
・⛑️税率は最大55％だけど、それは”年収4,000万円超えの人だけ”
➡️ 900万円以下なら、株と同じくらいの税率（約20〜30％）で安心！
・⛑️利益が大きくなりそうな人ほど、早めの対策が大事！
・⛑️確定申告は、公式サイト・アプリ・集計ツールを使えばスムーズ
➡️特にCryptactやfreeeは、初心者にも神レベルで便利！
ココまで見て貰えたら、もう大丈夫🌵
「税金こわい…」って避けるより、
ちょっとでも知っておく方が100倍安心❣️
だって、ちゃんと納税しておけば、稼いだ利益を胸張って使えるんだもん♪
「利益出たけど申告してなくて不安…」とか、
「今年こそ勉強してスッキリ申告したい！」って思ったあなたへ🤲
その一歩を、今ここから踏み出してみてね☺️♪
コメント